加強防制洗錢,法務部研議推動大額交易無現金化,首波可能鎖定不動產、名車及珠寶等交易,依洗錢防制法授權規定,指定須使用現金以外的支付工具,法務部下半年將與相關部會研商,並聽取相關業者意見。
一旦敲定上路,以後民眾買賣不動產、名車、珠寶及鑽錶等,將不能用現金,必須使用非現金的支付工具,像信用卡、金融卡、支票、電子支付或匯款等。
依現行規定,民眾到金融機構辦理匯款、提現等業務時,金額50萬元以上,就要留存紀錄。未來是否設定一定金額以上的交易禁用現金?法務部官員表示,屆時會再聽聽各界意見。
為因應2018年防制洗錢新一輪評鑑,並達到國際標準,國內大幅修改洗錢防制法,新法將從今年6月28日起施行;繼修法後,下一步將推大額交易無現金化。
法務部官員表示,根據洗錢防制法第5條規定,已授權法務部,必要時,得會同中央目的事業主管機關,指定使用現金以外的支付工具,下半年就會洽相關部會研商,如何落實這項規定,鎖定單筆成交金額高的交易,像不動產、名車、珠寶及鑽錶等,要求不能使用現金。由於現行法律已授權,未來相關部會研商後一起函報行政院同意,就可以發布函令實施,不需修法。
根據法務部內部資料顯示,犯罪集團的資產配置,尤其是吸金集團,有五成都擺在不動產,不動產交易被視為防制洗錢的高風險交易,因此第一波就會列入。
法務部官員表示,需跟相關部會研商的,包括若改為無現金交易,推動有無困難,以及是否需要緩衝期程等。民眾買賣不動產、名車及珠寶等,未來若限制不能用現金交易,對於喜歡用現金的人來說,習慣就要跟著調整。
官員表示,有些人要看到「現金」才安心,這是觀念問題。除了觀念的改變外,對多數正常交易的人影響應不大,但不可否認,一些信用不良、無法申請信用卡或銀行帳戶的人,可能會造成不便,因此,相關推動細節會再聽各界意見。
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